Wysoka inflacja to jedno z największych wyzwań, z jakimi mierzą się obecnie przedsiębiorstwa. Dynamicznie rosnące ceny, wzrost kosztów prowadzenia działalności, niepewność rynkowa i wahania kursów walut sprawiają, że skuteczne zarządzanie ryzykiem finansowym staje się kluczowym elementem strategii biznesowej.

Jak inflacja wpływa na działalność?

Inflacja oddziałuje na przedsiębiorstwa na wiele sposobów, a jej skutki mogą być odczuwalne zarówno w krótkim, jak i długim terminie:
– wzrost kosztów operacyjnych – drożeją surowce, energia i wynagrodzenia pracowników,
– spadek siły nabywczej klientów – konsumenci i firmy ograniczają wydatki,
– problemy z płynnością finansową – wyższe koszty finansowania utrudniają zarządzanie budżetem,
– wahania kursów walut – dla firm działających na rynkach międzynarodowych inflacja wpływa na ryzyko walutowe,
– wyższe stopy procentowe – finansowanie kredytowe staje się droższe, co ogranicza zdolność do inwestowania i rozwoju.
Jak więc firmy mogą skutecznie zarządzać ryzykiem w tak wymagającym otoczeniu?

Strategie zarządzania ryzykiem finansowym

Dywersyfikacja źródeł finansowania

Firmy powinny unikać nadmiernej zależności od jednego źródła finansowania. W czasach wysokiej inflacji warto analizować dostępne opcje kredytowe i leasingowe, aby wybrać najkorzystniejsze warunki, rozważyć finansowanie zewnętrzne oraz ograniczyć zadłużenie o zmiennym oprocentowaniu.

Optymalizacja kosztów i kontrola budżetu

Należy regularnie nadzorować wydatki, wprowadzić automatyzację procesów i optymalizację podatkową.

Zarządzanie płynnością finansową

Warto monitorować przepływy pieniężne i planować budżet z większym wyprzedzeniem, wydłużać terminy płatności dla dostawców, a jednocześnie skracać czas oczekiwania na należności od klientów oraz inwestować nadwyżki w aktywa odporne na inflację, np. nieruchomości, czy obligacje.

Ochrona przed ryzykiem walutowym i cenowym

Firmy importujące i eksportujące towary oraz usługi powinny zwrócić szczególną uwagę na wahania kursów walutowych. Można to zrobić poprzez zabezpieczenia walutowe (hedging), indeksowanie cen w kontraktach i dywersyfikację rynków dostawców.

Inwestowanie w wartość, a nie tylko w koszt

Mimo, że inflacja wymusza oszczędności, nie oznacza to, że firmy powinny rezygnować z inwestycji. Wręcz przeciwnie, warto inwestować, np. w digitalizację i automatyzację, czy szkolenia pracowników.

Wysoka inflacja i niestabilność rynkowa to wyzwania, z którymi przedsiębiorstwa będą musiały się mierzyć jeszcze przez dłuższy czas. Firmy, które wdrożą skuteczne strategie zarządzania ryzykiem finansowym, będą w stanie nie tylko przetrwać, ale i wykorzystać nowe możliwości rozwoju.

W SP-CORPORATE Szermach&Pilch pomagamy firmom przygotować się na wyzwania rynkowe, opracować strategie zarządzania ryzykiem i wdrożyć rozwiązania dostosowane do indywidualnych potrzeb.